3行で分かるこの本のポイント

この本はこんな人におすすめ

本書の核心は「5:3:2の法則」という資産配分の考え方です。ポートフォリオの50%を米国株、30%を欧州・新興国株、20%を日本株という配分です。著者の志村暢彦は日本と海外の金融市場に精通した金融マンで、この比率が長期的なリスク管理と収益のバランスを最適化すると説きます。

日本人は日本株・日本円に偏りすぎており、それが資産形成を妨げているという問題意識が出発点です。

日本経済の長期停滞と、世界経済の成長の非対称性が本書の前提にあります。過去20年の米国株のパフォーマンスと日本株を比べると、その差は歴然。通貨分散の観点でも、日本円だけに資産を置くリスクを指摘しています。

「手堅い」という言葉は誇張気味ではありますが、長期的な視点での国際分散の合理性は説得力があります。

本書では、著者が選ぶ「グローバル投資の核となる10銘柄」が紹介されています。ただし、銘柄は出版時点での情報であり、現在の市況に合うかどうかは読者が確認する必要があります。具体的な銘柄より、その選び方の基準——安定したキャッシュフロー、グローバルなビジネスモデル——の方が長く使えます。

投資を始めた当初は日本株中心でしたが、本書を読んでから米国ETFへの配分を増やしました。具体的には、ポートフォリオの約40%を米国株ETFに移行しています。

「5:3:2の法則」をそのまま採用したわけではありませんが、「日本だけに集中しない」という原則は実践しています。円安の局面で外貨建て資産の価値が上昇したとき、分散の意義を実感しました。

ただ、本書の内容は「そういうものだ」という説明が多く、「なぜその比率なのか」「どんな根拠でその銘柄か」という分析の根拠が薄い印象もありました。初心者がグローバル投資の概念を掴むための入門書として読むのが向いています。深く学ぶには別の書籍が必要です。

Amazonレビューでは評価3.78と標準的な評価。「グローバル投資の入門として参考になった」という声がある一方、「具体性が薄い」「根拠の説明が足りない」という意見も目立ちます。

タイトルの「マネできる」という期待に応えるには、もう少し詳しい手順が欲しかったという声が多いです。概念を知る本として読むのが正しいスタンスです。

『個人投資家もマネできる世界の富裕層がお金を増やしている方法』は、グローバル投資の重要性に気づかせてくれる入門書です。「日本だけに集中しない」というシンプルなメッセージは、今の時代に合った視点を与えてくれます。深い分析は別の書籍に任せつつ、「国際分散投資の第一歩」として読む位置づけがおすすめです。